뉴욕시 부동산 투자 가이드

뉴욕시 부동산 투자가 처음이신가요? 시작하기 전에 목표를 정의하는 것이 성공적인 투자 부동산 전략을 결정하는 데 도움이 됩니다. 다음과 같은 많은 좋은 이유 예를 들어, 뉴욕에서 투자 부동산을 구입하는 데에는 여러 가지 이유가 있습니다:

부동산 시장은 성장을 목적으로 하는 다른 많은 시장보다 리스크가 낮기 때문에 주식 성장과 자본 가치 상승이 가능합니다.
특히 위험도가 낮은 시장에서 안정적이고 생산적이며 가치 상승이 기대되는 자산을 원하는 해외 투자자를 위한 자산 보관 수단입니다.
세금 혜택을 최대로 받으면 자동으로 수익률과 기초자산 가격 상승을 극대화할 수 있습니다.
투자를 쉽게 활용하여 최대의 수익을 창출할 수 있습니다.
임대 수익은 허용 가능한 수익률을 창출할 뿐만 아니라 미리 정해진 또는 합의된 시기(예: 매년 또는 새로운 임대 계약 체결 시)에 자주 인상할 수 있으므로 인플레이션에 대한 헤지 수단으로 활용할 수 있습니다.
자산이 눈에 잘 띄고 사용 가능하며 소득을 창출하기 때문에 라이프스타일 혜택과 정서적 웰빙을 제공합니다. 또한 향후에는 기본 전략의 일부가 되면 소유자나 가족이 직접 거주하며 즐길 수도 있습니다.
가족 구성원이 자신의 사업체를 경영하는 방법을 배울 수 있도록 검증된 시장 모델을 제공한 다음, 가족의 주요 사업에 참여하여 경영권을 승계할 수 있도록 하세요.

뉴욕에서 주거용 또는 상업용 부동산을 선택하는 데에는 여러 가지 타당한 이유가 있습니다. 주거용이라면 선택의 폭이 넓습니다. 투자 부동산은 어디에 위치해야 하나요? 어떤 유형의 투자 부동산을 선택해야 하나요? 전략과 목표에 따라 고급 콘도, 저가 콘도, 타운홈, 단독주택, 듀플렉스, 트리플 또는 쿼드플렉스와 같은 다가구 주택 등 다양한 옵션이 있습니다.

1단계 효과적인 투자 전략 수립

Successful real estate investing rests squarely on building a strategy based on business goals which help to choose the best investment property’s location and type. Understanding the financial markets and the investment property market takes time to learn and understand, so the fourth part of a successful strategy (besides goal, location, and type) is to make the best use of the best advice available. We discuss investment goals in “A Proven Strategy for Buying Your First Rental Property” and “Don’t Chase Yield when Buying an Investment Property.” Successful investors continually ask themselves, “Is this the best advice I can get, and am I making the best use of that advice?

이 질문에 답하는 것이 이 글의 목적입니다.

2단계 부동산에 투자할 곳

Real estate is global. Many factors, from global to local, affect current prices, future capital value, and current rental income. As well as global and regional factors to consider, each country has its own income, real estate, and capital gains tax regulations. They also have their own purchase, financing, and sales costs. These costs have a direct effect on cap rate, net cash flow, leverage, and future profits.

각 국가에는 도시가 있습니다. 각 도시는 부동산 투자자(국내 및 해외 투자자 모두)에게 장단점이 있습니다. 지역 및 국가적 요인을 고려한 다음 도시 수준까지 세분화하면 투자자가 현명한 결정을 내리고 최선의 선택을 할 수 있으므로 위에 나열된 7가지 이유에 부합하는 결과를 극대화할 수 있습니다.

Neighborhood Overview to NYC Real Estate Investors

New York City is a hub for real estate investment, with a diverse range of neighborhoods offering unique opportunities for investors. From the trendy boutiques of SoHo to the historic brownstones of Brooklyn Heights, each neighborhood has its own character and charm. As a real estate investor, it’s essential to understand the nuances of each neighborhood to make informed investment decisions.

SoHo, known for its artistic vibe and high-end shopping, attracts affluent tenants looking for luxury living spaces. On the other hand, Brooklyn Heights offers a more residential feel with its picturesque streets and historic homes, appealing to families and professionals seeking a quieter lifestyle. Neighborhoods like Williamsburg and Greenwich Village are popular among young professionals and students due to their vibrant nightlife and cultural scenes.

Understanding the unique attributes of each neighborhood helps investors target the right tenant demographics and maximize their returns. Whether you’re looking for high-end condos, family-friendly homes, or trendy apartments, NYC’s diverse neighborhoods provide a wealth of investment opportunities.

Understanding NYC Real Estate Market

The NYC real estate market is a complex and dynamic entity, influenced by a broad range of factors, including economic trends, demographic shifts, and government policies. To navigate this market successfully, investors need to stay up-to-date on the latest market trends and investment strategies.

Market Trends

The NYC real estate market is experiencing a shift towards more affordable housing options, driven by government initiatives and changing consumer preferences. This trend is opening up new opportunities for investors who can provide quality housing at competitive prices.

The rise of technology companies in NYC is driving demand for office space, particularly in neighborhoods like Hudson Yards and the Financial District. These areas are becoming hotspots for tech firms, creating a ripple effect on the local real estate market.

Additionally, the city’s growing population of young professionals is fueling demand for luxury rentals and condos in trendy neighborhoods like Williamsburg and Greenwich Village. These areas offer a blend of modern amenities and vibrant lifestyles, making them attractive to high-earning tenants.

Investment Strategies

Private equity firms are increasingly investing in NYC real estate, attracted by the city’s stable and growing economy. These firms often focus on large-scale developments and high-value properties, leveraging their financial strength to secure prime assets.

Hedge funds are also active in the NYC real estate market, using strategies like distressed debt and opportunistic investing to generate returns. These funds often target undervalued properties or those in need of redevelopment, aiming to capitalize on market inefficiencies.

Individual investors can benefit from working with experienced managing directors and investment managers who have a deep understanding of the NYC real estate market. These professionals provide valuable insights and guidance, helping investors navigate the complexities of the market and make informed decisions.

Investment Opportunities in NYC

Residential Properties

Residential properties in NYC offer a range of investment opportunities, from luxury condos in Manhattan to affordable rentals in the outer boroughs. Investors can benefit from working with experienced property managers and support services to maximize returns and minimize risk.

Market research is essential to identifying the best investment opportunities in NYC. By analyzing neighborhood trends, demographic shifts, and economic indicators, investors can make data-driven decisions that enhance their investment outcomes.

Investor relations are critical in NYC real estate, where building relationships with local stakeholders and community groups can help investors navigate complex regulatory environments. Engaging with the community and understanding local dynamics can provide a competitive edge.

Data management is also essential in NYC real estate. Investors need to stay on top of market trends and regulatory changes to make informed investment decisions. Utilizing advanced data analytics and management tools can provide valuable insights and streamline the investment process.

By understanding the nuances of the NYC real estate market and staying up-to-date on the latest market trends and investment strategies, investors can capitalize on the many opportunities available in this vibrant and dynamic city. Whether you’re a seasoned investor or just starting out, NYC real estate offers a broad range of investment opportunities that can help you achieve your financial goals.

Neighborhood Overview to NYC Real Estate Private Equity Investors

3단계 좋은 위치 선택

The right location is critical to ultimate success. In our article “An Analysis of the Best Cities to Invest in Rental Properties in 2019” you will see a detailed analysis of the subject. In summary, the International Monetary Fund studied 57 economies and divided them into three categories as far as real estate investment is concerned. We linked this study to UBS Wealth Management’s most recent report on 20 individual cities. It is clear that some of the world’s cities, such as Hong Kong, Toronto, and London are in what UBS calls “bubble-risk” territory. Others are listed as over-valued, fairly-valued, and undervalued.

Our focus as realtors is on New York City, particularly Manhattan and its neighborhoods. We also, however, have information on Downtown Miami as well as general tips for investing in Miami luxury real estate.

뉴욕에서 투자 부동산을 구매할 때는 위치가 중요합니다. 투자 부동산에 적합한 위치와 더불어 올바른 부동산을 선택하면 위에 나열된 7가지 이유를 모두 충족할 수 있습니다. 각 도시에는 이웃이 있으며, 이러한 이웃은 가격 상승폭이 크거나 작습니다. 각 지역은 또한 특정 임대 시장 유형에 매력을 느낄 것입니다. 예를 들어 이러한 유형에는 다음이 포함됩니다:

사업장과 가깝고 사회 및 가족 라이프스타일 목표에 부합하는 부동산을 소유하기보다 임대하는 것을 선호하는 전문직 종사자.
Wealthy individuals who want an occasional pied-à-terre for business visits or vacation property for longer occupancy, so their family can make the most of the building’s and area’s social, dining, and shopping amenities.
젊은 가족이 있는 경우, 적절한 위치의 적절한 주택을 임대하고 싶거나 임대해야 합니다.
지역 대학, 대학교, 사립 학교 또는 학원에 다니는 학생.

Each of these four rental-market examples will help the investor to determine which location to choose and which property type to choose. Neighborhoods with institutions of higher education can attract students and faculty, making them prime locations for investment. All of these markets tend to see high occupancy rates at high rental prices. They, therefore, generate high yield, good cash flow, and good property price appreciation.

4단계 적합한 숙소 선택

부동산 유형에 따라 유치하는 임차인의 유형도 달라집니다. 투자자가 매입할 부동산 유형을 선택할 때는 유치하고자 하는 임차인 유형에 맞는 건물을 면밀히 살펴보고 선택해야 합니다. 좋은 임대 부동산에는 여러 유형이 있습니다.

다가구 주택 훌륭한 임대용 부동산이 됩니다. 다가구 주택은 기본적으로 독립된 주택이 두 채 이상 있는 건물을 말합니다. 건물은 듀플렉스(두 집), 트리플플렉스(세 집), 쿼드플렉스 또는 포플렉스(네 집) 또는 아파트 건물(콘도 또는 협동 개발)일 수 있습니다.

다가구 주택에 투자하면 몇 가지 장점이 있습니다. 투자자의 즉각적이고 장기적인 목표를 구체적으로 충족하는 부동산을 선택하는 것은 간단합니다. 많은 임차인이 거의 자동으로 다가구 주택을 선택하기 때문에 시장이 강세입니다. 가장 쉽게 구할 수 있는 유형의 부동산이기 때문에 자신에게 맞는 특정 부동산을 쉽게 선택할 수 있기 때문입니다. '자신과 같은' 이웃을 찾을 수 있어 사회생활과 가족 생활이 즐거울 것입니다.

건물에는 편의시설을 관리하고 문제를 처리할 전문 자산 관리자가 상주합니다.

다가구 투자 부동산은 수익률을 극대화하거나 최소한의 수익률을 유지합니다. 단독주택 투자 부동산이 한 달 동안 비어 있으면 수익률이 100% 감소합니다. 포플렉스의 한 유닛이 한 달 동안 비어 있는 경우 월를 사용하면 전체 수율이 25%만 감소합니다.

한 가족 구성원이 한 유닛에 거주하면서 다른 유닛의 부동산 관리자가 되어 비즈니스 관리 및 운영의 기본을 배우는 경우, 다른 유닛의 수입으로 가족 구성원의 주택 비용을 지불하거나 이에 기여하고 다음 부동산 구매에 투자할 수익을 창출할 수 있습니다. 이 두 가지 요소는 임대 부동산 비즈니스의 성공을 보장하는 인센티브입니다.

5단계 적합한 건물 선택

Once investors choose the property’s location and the property type, the next decision is about the right building. There are two sides to this decision; the investor’s side and the tenant’s side. Get them both right, and the result is investment success.

The Investor's Side of Financial Markets

다시 말하지만, 결정에는 근본적인 목표가 포함되어 있습니다. 간단하고 실용적인 용어로 의사 결정은 다음과 같은 사항을 기반으로 합니다:

규정과 규정에 따라 허용 가능한 임대료와 임대 기간이 정해져 있나요? 협동조합은 최소 기간 동안 임대하는 것을 금지하는 규정을 둘 수 있습니다. 또한 협동조합은 잠재적 임차인에 대한 인터뷰와 승인을 요구합니다.
Are there any city or community regs that may limit how much rent can be charged or how many (or how few) days in a year the property house each tenant?
부동산을 얼마나 빨리 임대할 수 있을까요? 향후 가격 상승을 극대화하고 초기 임대 수익을 놓치지 않기 위해 미완성 부동산을 좋은 가격에 매입할 가치가 있습니까, 아니면 즉각적인 수익률을 극대화하고 매입 비용 등을 상쇄하기 위해 입주 준비가 완료된 부동산을 매입해야 할까요?
If the property is complete, what is its condition? A professional inspection by a qualified home inspector, preferably working to ASHI Standards (American Society of Home Inspectors) to make sure everything that should be inspected is inspected. Safety or functionality problems should be addressed in the purchase agreement and handled prior to closing.

임차인의 입장

세입자는 5가지 기준에 따라 집을 선택하는 경향이 있습니다. 이는 명성, 프라이버시, 공간, 전망, 편의성으로 요약됩니다. "임대의 PPSVC." 일부 세입자는 다른 요소보다 한 가지 이상을 더 중요하게 생각하기 때문에 이러한 요소의 중요도는 순서가 정해져 있지 않습니다. 이에 대해 논의해 보겠습니다:

명성은 매우 중요할 수 있습니다. 호텔 스위트룸보다 주택을 선호하는 부유한 세입자의 경우, 숙소의 명성과 위치를 최우선으로 고려할 수 있습니다. 학생이나 전문직 종사자 가족은 그렇지 않을 수 있습니다.
프라이버시는 많은 사람에게 중요한 문제입니다. 유명인이나 어린 자녀가 있는 가족은 사생활 보호를 원할 수 있습니다.
자녀가 있는 임차인이나 홈 오피스가 필요한 임차인에게는 공간이 중요하지만, 대학이나 사무실과 가까운 곳에 있기를 원하는 학생이나 독신 임차인에게는 그다지 중요하지 않습니다.
많은 사람에게 전망은 중요합니다. 창밖을 내다볼 때 공간감을 느낄 수 있을 만큼 높은 다세대 주택을 구입하면 벽돌 벽이 보이는 저층에 있는 주택보다 가격 프리미엄이 붙는 경우가 많습니다. 예를 들어 센트럴파크 조망권은 높은 구매 가격을 요구하고, 높은 수익률을 창출하며, 수익을 청산할 시점에 높은 판매 가격을 제공합니다.

조망이 좋지 않으면 매입 비용 프리미엄을 감당할 만큼 수익률이 높지 않을 수 있지만, 투자를 활용하면 이러한 문제를 완화할 수 있습니다. 특히 임대료에서 선택할 수 있는 옵션이 거의 없는 경우, 전망이 좋은 유닛은 전망이 좋지 않은 유닛보다 항상 높은 점유율을 보입니다.

많은 세입자에게 편의성은 중요한 요소입니다. 사무실, 대학, 자녀가 있는 경우 놀이 공간, 좋은 교통편 등이 가까운 곳에 있기를 원합니다. 편의성은 강력한 동기 부여이며 임대인에게 더 높은 점유율을 제공하는 경우가 많습니다.

소유주와 임차인의 입장을 모두 고려할 때 올바른 건물을 선택하고 현금 흐름과 수익을 극대화하는 것이 더 쉬워집니다.

6단계 부동산 투자의 비용 구성 요소

Wise investors understand the costs of both buying real estate in NYC and owning it afterward. Cost components fall into three main categories:

획득 비용
운영 비용
판매 비용

Acquisition costs include the price paid for the property plus purchase of items needed to rent it out. In Manhattan and Miami, kitchen appliances are usually included in the purchase. In Manhattan flooring in a new apartment will be but in Miami, it may not be. These comments on the lower purchase prices for Miami apartments will interest investors for whom initial costs are a priority.

구매자는 인스펙션, 소유권 보험, 소유권 대리인 수수료, 클로징 변호사 수수료와 판매자가 선납한 세금 또는 관리비 등의 일할 계산된 비용을 지불합니다. 운영 비용에는 자산 관리비, 보험, 세금, 공과금, 모기지 비용 등의 항목이 포함됩니다. 이러한 비용은 점유 중인 임차인의 임대료로 충당해야 합니다. 또한 소유자는 임차인을 구할 때 마케팅 비용을 직접 부담해야 할 수도 있습니다.

소유자는 투자 부동산을 판매할 때 부동산을 마케팅하고 준비된 구매자를 찾기 위해 중개인에게 수수료를 지불합니다. 또한 자체 법률 고문을 고용할 수도 있으며, 부동산의 안전과 기능을 유지하기 위한 수리에 대한 책임도 져야 합니다.

7단계 동전의 다른 면

While there are costs, there are also valuable tax benefits that investors use to minimize their costs. It pays investors to understand property tax rules and regulations because the purchase and management of the property is a business transaction, so all valid costs are tax deductible.

IRS 규정은 다른 국가와 달리 매우 친투자자적입니다. 직접 구매 및 소유 비용은 세금 공제가 가능할 뿐만 아니라 소유자는 27.5년에 걸쳐 부동산의 가치를 감가상각할 수 있습니다. 따라서 부동산의 시장 가치가 상승하더라도 세금 목적상 감가상각이 가능합니다. 매각할 시기가 되면 1031 교환 (아래 참조)을 통해 매각 대금을 다른 "동종" 자산에 투자하는 한 잠재적 세금을 이연할 수 있습니다. 세금 목적상 "동종"은 반드시 다른 부동산을 의미하지는 않습니다.

New York city offers tax abatement opportunities, and Florida does not have a state income tax. Foreign investors should seek advice on establishing a corporate entity and other tax matters, so they avoid or minimize US tax liability.

For US business entities, if the rental business's taxable income is less than $315,000 (and it is not a C Corporation) then a "pass-through" deduction equal to 20% of the qualifying business income may be deducted from the tax bill. US tax laws are very pro-business, and the recent tax law changes for investors and homeowners deserve special attention.

8단계 1031 세금 유예 교환이란 무엇인가요?

1031 과세이연 교환(미국 내국세법 1031조에 따라 명명됨)을 통해 투자자는 부동산을 매각하고 매각 대금 전액을 승인된 기간 내에 매각하는 부동산에 대한 양도소득세를 내지 않고 동일하거나 더 큰 가치의 "동종" 부동산을 하나 이상 매입하는 데 사용할 수 있습니다. 추가 투자 없이 최종 청산이 이루어질 때까지 세금 납부가 유예됩니다.

따라서 1031 규칙은 모든 수익금을 정부에 넘기지 않고 다음 부동산을 구입하는 데 사용할 수 있기 때문에 투자 수익을 극대화할 수 있는 훌륭한 방법입니다.

Investors can use this benefit to consolidate or diversify current investments, make the most of an emerging market, make better returns elsewhere, or reset the depreciation clock. Brownstones held in New York can be "exchanged" for a Miami luxury condo, for example. Vacant land or a commercial building held in Miami can be "exchanged" for other investment real estate in New York. The options are many, the rules governing exchanges are tight, and the transactions must be handled by an approved intermediary.

부동산 중개인이나 부동산 관리자의 건전한 조언에 의존하면 투자자는 수익을 극대화할 수 있습니다. 이제 다음 섹션으로 넘어가겠습니다.

"부동산에 대한 양도 소득세"

9단계 투자 수익률 확보하기

Obviously, there are three major components to getting the biggest return on your investment. The first is the price you pay. Considering the eventual resale during the purchase process is a sign of a successful investor. The article in the link focuses on Miami, but the principles discussed are components of any investment property purchase/resale thought process.

부동산을 소유하는 데 드는 비용과 그로 인한 수익은 궁극적인 수익률에 매우 중요한 요소입니다. 고객들이 자주 묻는 질문 중 하나는 적절한 위치의 적절한 부동산에 대한 좋은 구매 가격을 협상하는 것 외에 어떻게 하면 투자 대비 최대의 효과를 얻을 수 있는지에 대한 것입니다. 이를 보장하는 강력한 방법은 구매를 활용하는 것입니다.

Two Approaches to Leverage in Market Research

The first, and obvious, is to take out a mortgage loan on the property. Foreign investors learn there are well-established and willing American lenders when looking for real estate loans. Domestic investors often put down 20% and borrow the rest. Overseas investors often make a 50% down payment.

계약금은 주식 시장 차익 실현 또는 가격 상승과 1031 교환 혜택을 최대한 활용하기 위해 기존 부동산을 매각하여 마련할 수 있습니다. 물론 상환 비용은 세금 공제가 가능하며, 임차인은 임대료를 통해 대출 비용을 충당할 수 있습니다.

The second most common way is to use the equity in a current property to use as the down payment. The two ways of doing this are to take out a mortgage loan using the property’s equity for security. The second way is to use a home equity line of credit (HELOC.) The main difference is that the line of credit can be used for anything and interest is only paid on credit used. It, therefore, enables a more subtle approach to look for the right investment property, and to cover the purchase costs and those of any renovation, etc.

An obvious benefit of financing the purchase is that price appreciation of the property is being funded by the down payment and the rental income. A $600,000 down payment on a $3 million property which sees a price appreciation of 5% ($150,000) means the appreciation represents a 25% return on the down payment amount. Technical assistance programs can help investors navigate the complexities of leveraging their investments.

공인 투자자를 위한 파이낸싱은 비즈니스적으로 합리적입니다.

올바른 부동산 관리업체를 이용하면 관리업체가 잠재적 임차인에게 숙소를 마케팅하고, 임차인을 심사하며, 임대 계약이 활성화되어 있는 동안 관리하기 때문에 점유율을 극대화할 수 있습니다. 이러한 활동은 종종 더 나은 임차인과 더 높은 점유율을 만들어냅니다. 둘 다 더 높은 수익률로 이어집니다.

The third element of getting the right return is to put the sale in the hands of a skilled and successful real estate agent who will market it correctly. The agent will help to negotiate the best price the market will bear, on the best terms for the current owner, and within the owner’s preferred timescale.

Put those three elements together, including a 1031 Exchange if appropriate, and the property will generate the highest return on the investment. That’s what making the best real estate investment decision is all about.

10단계 투자자를 위한 자산 관리

Managing investment properties effectively takes time, skill, and experience. There are two kinds of property management, “light property management” and “full property management.” Light property management is a route many clients take because it takes care of the initial, critical elements, and can begin as soon as the chosen investment property is under contract.

Light Property Management Support Services

This service manages all the steps beginning with finding the right tenant. The investment property is marketed to prospective tenants, the tenant is screened, the lease prepared, applications to condo boards are supported, and any necessary repairs, etc. are arranged. Many property management companies operate as small businesses, providing personalized services to investors. Light property management excludes handling tenant or landlord monies but does include terminating and renewing leases.

전체 자산 관리

This service includes handling rents and paying bills, etc. with full accounting services and financial reporting. It also takes care of tenant evictions should that ever be necessary. Full property management services often include the preparation of quarterly reports to keep investors informed about their property's performance.

맨해튼 마이애미 자산 관리 서비스

11단계 최종 메모

투자 부동산을 매입하고 소유하는 것은 수익성 있는 비즈니스 모델이며, 부를 쌓고 보호할 수 있는 입증된 방법입니다. 투자를 활용하고, 모든 잠재적 세금 공제 및 유예를 활용하고, 적절한 임차인을 유치하면 수익률과 가격 상승을 극대화할 수 있습니다. 뉴욕 부동산 투자는 언제나 확실한 내기입니다.

경험이 풍부한 부동산 관리 회사를 선택하여 투자 부동산을 마케팅하고, 임차인을 선정하고, 임대인 보호 임대차 서류를 준비하는 것도 성공적인 투자 부동산 소유자가 되기 위한 현명한 요소 중 하나입니다. 투자 부동산은 여러 가지 목표를 달성할 수 있는 확실한 방법임이 입증되었습니다.

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